Financiering van terrorisme

FONT SIZE:
fontsize_dec
fontsize_inc
Maart 8, 2018 Bea Beijen F 0 1

Financiering van terrorisme kwam in schijnwerpers in de Verenigde Staten na de terreur aanslagen in de Verenigde Staten op 11 september 2001. De Amerikaanse regering gaf de USA Patriot Act, onder andere redenen, proberen voorkoming van de financiering van terrorisme en het witwassen van geld te maken zorgen dat deze kregen een soort van voldoende aandacht door Amerikaanse financiële instellingen. De wet had ook extraterritoriale impact en niet-Amerikaanse banken met correspondent bankrekeningen of zaken doen met Amerikaanse banken moesten hun AML / CFT processen te upgraden. De Patriot Act heeft geleid tot een grote controverse in de Verenigde Staten sinds de vaststelling ervan.

Aanvankelijk was de focus van de CFT inspanningen werd op non-profit organisaties, niet-geregistreerde geld diensten businessess en de criminalisering van de daad zelf. De Financial Action Task Force on Money Laundering maakte negen speciale aanbevelingen voor CFT. Deze negen aanbevelingen zijn geworden van de wereldwijde standaard voor CFT en de effectiviteit ervan is bijna altijd beoordeeld in combinatie met AML.

De FATF Blacklist mechanisme werd gebruikt om landen te dwingen om verandering teweeg te brengen.

Geld witwassen

Vaak in verband gebracht in wet- en regelgeving, de financiering van terrorisme en het witwassen van geld zijn conceptuele tegenstellingen. Het witwassen van geld is het proces waarbij geld verhoogd van criminele activiteiten wordt gemaakt om legitieme kijken voor re-integratie in het financiële systeem, terwijl de financiering van terrorisme geeft weinig over de herkomst van de fondsen, maar het is wat de middelen worden gebruikt voor die bepaalt het toepassingsgebied ervan.

Een diepgaande studie van de symbiotische relatie tussen de georganiseerde misdaad en terroristische organisaties ontdekt in de Verenigde Staten van Amerika en andere gebieden van de wereld aangeduid als misdaad-terreur nexus punten is gepubliceerd in de forensische literatuur. De Perri, Lichtenwald en MacKenzie artikel benadrukt het belang van multi-agency werkgroepen en de instrumenten die kunnen worden gebruikt voor het identificeren, te infiltreren en te ontmantelen organisaties die samen de misdaad-terreur nexus punten.

Terroristen gebruiken lage waarde, maar hoog volume activiteit fraude om hun activiteiten te financieren. Paramilitaire groepen in Noord-Ierland worden met behulp van legitieme bedrijven zoals hotels, cafés en taxi operators om geld wit te wassen en te financieren politieke activiteiten. Zelfs buiten Ierland, zijn terroristen uitkoop / beheersen van de front-end activiteiten vooral geld-intensieve bedrijven, waaronder in sommige gevallen geld diensten bedrijven om geld te verplaatsen. Bulk geld smokkel en de plaatsing door middel van contant geld-intensieve bedrijven is een typologie. Ze zijn nu ook bewegen geld via de nieuwe online betalingssystemen. Ze gebruiken ook de handel verbonden regelingen om geld wit te wassen. Toch hebben de oudere systemen niet gegeven manier. Terroristen blijven ook gelden doorlopen MSBs / Hawalas, en via de internationale ATM transacties. Liefdadigheid ook verder worden gebruikt in landen waar toezicht niet zo streng.

Verdachte activiteit

Operation Green Quest, een Amerikaanse multi-agency task force in oktober 2001 opgericht met als officiële doel van het tegengaan van financiering van terrorisme meent de volgende patronen van activiteit als indicatoren van de collectie en de beweging van de middelen die kunnen worden in verband met de financiering van terrorisme:

  • Rekening transacties die strijdig zijn met het verleden stortingen of opnames, zoals contant geld, cheques, overschrijvingen, etc.
  • Transacties met een hoog volume van inkomende of uitgaande overschrijvingen, zonder logische of duidelijk doel dat vandaan komen, ga naar of doorvoer door locaties van zorg, dat wordt gesanctioneerd landen, niet-coöperatieve landen en sympathisant landen.
  • Onverklaarbare clearing of onderhandeling van derden controles en hun deposito's op buitenlandse bankrekeningen.
  • Structurering op meerdere vestigingen of dezelfde tak met meerdere activiteiten.
  • Corporate gelaagdheid, overschrijvingen tussen bankrekeningen van verwante entiteiten of liefdadigheidsinstellingen zonder duidelijke redenen.
  • Overschrijvingen door charitatieve organisaties aan bedrijven die gevestigd zijn in landen waarvan bekend is dat bank of belastingparadijzen zijn.
  • Gebrek aan schijnbare fondsenwerving activiteit, bijvoorbeeld een gebrek aan kleine cheques of typische donaties in verband met charitatieve bankdeposito's.
  • Het gebruik van meerdere accounts om fondsen die vervolgens worden overgebracht naar dezelfde buitenlandse begunstigden verzamelen
  • Transacties met geen logische economisch doel, dat is geen verband tussen de activiteiten van de organisatie en andere partijen die betrokken zijn bij de transactie.
  • Overlappende kaderleden, bank ondertekenaars, of andere identificeerbare gelijkenissen geassocieerd met adressen, referenties en financiële activiteiten.
  • Cash debitering regelingen waarvan deposito's in de VS correleren rechtstreeks met geldopnames in landen van zorg. Omgekeerde transacties van deze aard zijn ook verdacht.
  • Het uitschrijven van cheques, postwissels of andere financiële instrumenten, vaak genummerd, aan dezelfde persoon of bedrijf, of aan een persoon of bedrijf waarvan de naam wordt op dezelfde manier gespeld.

Het zou moeilijk zijn door een dergelijke activiteit te bepalen alleen of de specifieke handeling werd in verband met terrorisme of georganiseerde misdaad. Om deze reden, moeten deze activiteiten in de context van andere factoren worden onderzocht om een ​​financiering van terrorisme verbinding te bepalen. Eenvoudige transacties kan worden gevonden om de verdachte en het witwassen van geld afkomstig uit het terrorisme zal doorgaans gevallen waarin eenvoudige operaties was uitgevoerd onthullende banden met andere landen, waaronder de FATF zwarte lijst landen betrokken zijn. Sommige van de klanten kunnen politie records, met name voor de handel in verdovende middelen en wapens en kunnen worden verbonden met buitenlandse terroristische groeperingen. De fondsen kunnen hebben verplaatst door een sponsor van terrorisme of een land waar er een probleem van terrorisme. Een koppeling met een politiek prominent persoon kan uiteindelijk te koppelen tot een financiering van terrorisme transactie. Een goed doel kan een link in de transactie. Accounts die alleen ontvangen onttrokken via ATM meer dan twee maanden periodieke stortingen en zijn slapende bij andere periodes kan erop wijzen dat ze worden steeds actief voor te bereiden op een aanval.

De Operation Green Quest raids geleid tot de veroordeling van twee mensen, met inbegrip van Abdurahman Alamoudi, die voor de SAAR Foundation gewerkt. Alamoudi gaf toe dat hij van plan was met de Libische autoriteiten om de Saoedische vorst vermoorden en werd veroordeeld tot 23 jaar in de gevangenis.

Bank processen

Naast de normale AML controles moeten banken gericht op CFT hoek behulp kennis uit de uitgebreide databank case studies nu beschikbaar. Banken moeten zich richten op niet alleen de naam matching met sancties databases, maar ook met andere ken uw klant een hoog risico databases van goede derde partij leveranciers. Zij moeten technologieën te gebruiken als koppeling analyse om de tweede en derde niveau links die transacties als mogelijk verdacht vanuit een CFT perspectief te identificeren vast te stellen. Richten zich op het voorkomen van diefstal van identiteit is een integraal onderdeel van een CFT programma. Detectie regels ontworpen om de verdachte activiteiten bovenstaande lijst gegeven vangen, moeten worden geëvalueerd. Controles van de transactie monitoring, bijvoorbeeld, rekening openingen door groepen individuen, zijn ook belangrijk om op te letten. Elke bank die wordt gebruikt voor de financiering van terrorisme zullen enorme reputatieschade lijden en ook een echte business impact in termen van koers van het aandeel en dure boetes. Te beschermen tegen deze financiële instellingen te kopen anti-witwaswetgeving software van bedrijven zoals Lexis Nexis en C6, samen met databases van een hoog risico individuen en organisaties ontwikkeld door bedrijven als WorldCompliance en C6.

Duitsland

In juli 2010 heeft Duitsland verboden de Internationale Humanitäre Hilfsorganisation, zegt dat het heeft donaties gebruikt om projecten in Gaza die gerelateerd zijn aan Hamas, die door de Europese Unie wordt beschouwd als een terroristische organisatie, terwijl de presentatie van hun activiteiten om donoren humanitaire hulp ondersteunen . Duitse minister van Binnenlandse Zaken Thomas de Maizière zei: 'Donaties aan zogenoemde sociale groepen welzijn behoren tot Hamas, zoals de miljoenen die door IHH, eigenlijk ondersteuning van de terreurorganisatie Hamas als geheel. "

(0)
(0)
Commentaren - 0
Geen commentaar

Voeg een reactie

smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile
Tekens over: 3000
captcha